AI и автоматизация

Fakturka.bg включва няколко AI инструмента, които работят паралелно: чатбот за въпроси, автоматично разчитане на документи, прогнози за плащания и…

Fakturka.bg включва няколко AI инструмента, които работят паралелно: чатбот за въпроси, автоматично разчитане на документи, прогнози за плащания и бизнес анализ, банкова реконсилиация и напомняния. Тази страница обяснява кой инструмент за какво служи и как се ползва.

Достъп: Повечето AI функции са достъпни от всеки екран в Таблото. Конкретните табове са посочени в заглавието на всяка секция.

Факти — AI асистент

Достъп: Таблото · синият бутон „💬 Факти" долу-дясно на всеки екран · на мобилен — бутонът е в хедъра.

Факти е вграден чатбот, който отговаря на въпроси за платформата, данъчното законодателство и твоите собствени данни. Работи на всички планове включително Free. Единственото изключение: скрит е за администраторски акаунти.

Как се ползва

1. Натисни синия бутон „💬 Факти" долу-дясно (на мобилен — иконата в горната лента).
2. При първо отваряне Факти те поздравява и показва бързи въпроси, подходящи за текущата страница — натисни един или напиши свой.
3. Въведи въпрос в текстовото поле. Enter изпраща, Shift+Enter прави нов ред, Esc затваря.
4. Получаваш отговор — ако Факти може да те отведе директно към екрана, вижда се бутон с линк.
5. Под всеки отговор има палец-нагоре / палец-надолу. Ако дадеш „палец-надолу", появява се поле „Какво може да се подобри?" — попълни го, ако имаш конкретна забележка.

Какво може Факти

• „Колко неплатени фактури имам?" → отговор с конкретни числа от твоите данни
• „Покажи ми приходите за март 2026" → отчет
• „Кога е срокът за ДДС декларация?" → данъчен календар
• „Какво е чл. 70 ЗДДС?" → правна справка
• „Създай фактура на Строй ООД за 1 500 лв" → отвежда те към предварително попълнена форма

Какво не може Факти

• Не вижда данни на други потребители — само твоите.
• Не изтрива документи.
• Не дава персонален финансов или правен съвет — предоставя информация, финалното решение е твое.

💡 Съвет: Последните 50 съобщения се запазват автоматично в браузъра ти. При следващо влизане разговорът продължава от там, където си спрял.

AI Copilot Sidebar — Прогнози и анализ

Достъп: ✦ Sparkles бутон в горния десен ъгъл на всеки екран → панелът се отваря вдясно.

AI Copilot Sidebar е отделен инструмент от Факти. Съдържа два таба: Прогнози (достъпен за всички планове) и Чат (изисква Business+).

Раздел Прогнози (всички планове)

Разделът зарежда автоматично при отваряне на Sidebar-а и показва:

Прогноза за плащания — за до 5 неплатени фактури системата пресмята колко дни вероятно ще мине до плащане и показва лента на увереност. Базира се на историята на плащанията на всеки клиент.

Прогноза за разходи по категории — очаквани разходи за следващия месец по категории (офис, транспорт, маркетинг и др.), базирани на историческите ти модели.

Концентрационен риск (HHI) — ако прекалено голям дял от приходите идва от един клиент, получаваш предупреждение.

Сезонни модели — ако данните показват пик или спад в определен месец, Sidebar-ът го маркира.

Ръстова траектория — дали бизнесът расте, стагнира или намалява спрямо предходни периоди.

Аномалии — сигнали за необичайно висок разход, дублиран доставчик, нов доставчик или липсващ регулярен разход. Всяко известие има степен на сериозност: критично (червено), внимание (жълто), информация (синьо).

💡 Съвет: Прогнозите стават по-точни с повече исторически данни. При нов акаунт с малко фактури резултатите ще са ориентировъчни.

Раздел Чат (Business+)

Чатът в Sidebar-а е различен от Факти — използва streaming отговори и пази пълна история на разговорите.

1. Натисни таба „Чат" в Sidebar-а.
2. Пиши въпросите си — отговорите се появяват в реално време.
3. За нов разговор натисни „+" в горния ъгъл на Чат таба.
4. За да заредиш стар разговор — натисни „История" и избери от списъка.

Ако не си на Business план, на мястото на Чат таба виждаш информация за надграждане.

Гласов асистент (Business+)

Гласовият асистент е вграден в AI Copilot Sidebar — не е отделно меню.

1. Отвори AI Copilot Sidebar с ✦ бутона.
2. Натисни таба „Чат".
3. Натисни иконата на телефон (Phone) — появява се само когато гласовият модул е активен на сървъра.
4. Статусът се сменя на „connecting", после на „active" — говори директно в браузъра.
5. За да прекъснеш — натисни PhoneOff иконата.

Разговорът е в реално време в браузъра ти (WebSocket към ElevenLabs). Не е автоматично изходящо обаждане — това е отделна функция описана по-долу.

⚠️ Внимание: Гласовият асистент изисква микрофон и стабилна интернет връзка. При свързване от публична или ограничена мрежа WebSocket може да не работи.

AI OCR извличане на разходи

Достъп: Разходи · при качване на PDF или снимка на документ.

Когато качваш фактура или касова бележка в Разходи, системата автоматично я разчита и попълва формата вместо теб.

Как се ползва

1. Отвори Разходи и натисни „Добави разход".
2. Избери „Качи документ" и избери PDF или снимка (JPG, PNG, HEIC).
3. Изчакай — системата изпраща документа към AI модела (обикновено 5–15 секунди).
4. Формата се попълва автоматично: доставчик, ЕИК, дата, сума без ДДС, ДДС, обща сума.
5. Провери данните, коригирай при нужда и натисни „Запази разход".

Какво извлича AI-ят

• Наименование и ЕИК на доставчика — ЕИК-ът се валидира с checksum; при невалиден ЕИК виждаш предупреждение.
• Дата на документа.
• Сума без ДДС, ДДС и обща сума.
• ДДС-приспадаемост — системата разпознава типа разход и задава автоматично: пълна приспадаемост за офис консумативи и услуги; 50% за разходи, свързани с леки автомобили; 0% за представителни разходи.
• При PDF с много страници — всяка страница се обработва отделно (до 50 страници).

⚖️ По ЗДДС чл. 69–73: Правото на данъчен кредит зависи от вида и предназначението на разхода. AI предлага стойност по подразбиране, но ти носиш отговорност за окончателното данъчно третиране. При съмнение — консултирай се с твоя счетоводител.

Лимити по план

На Free план имаш 5 AI сканирания на месец. Виждаш брояч „X/5 сканирания използвани" над бутона за качване. При достигане на лимита бутонът се деактивира до началото на следващия месец.

На Pro и Business планове лимитът е премахнат.

💡 Съвет: За добро разпознаване снимай документа на равна повърхност при добро осветление. Печатни PDF файлове дават най-добри резултати.

AI банкова реконсилиация

Достъп: Банка · таб „Реконсилиация" · изисква Pro+ план.

Системата автоматично съпоставя банкови транзакции с твоите фактури и разходи и предлага потенциални съвпадения с оценка на сигурност.

Как се ползва

1. Отвори Банка и избери таба „Реконсилиация".
2. Импортирай банково извлечение (MT940, CSV) или го свържи чрез Open Banking.
3. Системата показва предложени съвпадения — транзакция ↔ фактура / разход.
4. Прегледай предложенията: зелено = висока сигурност, жълто = ниска сигурност.
5. Потвърди съвпаденията поединично или „Потвърди всички с висока сигурност" наведнъж.
6. Несъвпаднатите транзакции остават за ръчна обработка.

💡 Съвет: Колкото повече транзакции потвърдиш, толкова по-добре моделът се адаптира към твоите модели на плащане.

Повтарящи се фактури

Достъп: Периодични · достъпно на всички планове с различни лимити на шаблони.

Повтарящите се фактури ти позволяват да зададеш шаблон веднъж и системата автоматично генерира нова фактура при всяко настъпване.

Лимити по план

Как да създадеш шаблон

1. Отвори Периодични и натисни „Нов шаблон".
2. Попълни данните на фактурата (клиент, артикули, суми) — точно като стандартна фактура.
3. Избери честота: седмично / месечно / тримесечно / годишно.
4. Задай начална дата и (по желание) крайна дата.
5. Реши дали искаш автоматично изпращане по имейл при генериране — включи/изключи опцията в шаблона.
6. Запази шаблона.

При настъпване на датата системата автоматично генерира фактурата. Ако автоматичното изпращане е включено — фактурата отива директно до клиента. Ако не е — получаваш известие да я прегледаш.

⚠️ Внимание: При Free план, ако вече имаш 1 шаблон, бутонът „Нов шаблон" е деактивиран докато не надградиш плана или не изтриеш съществуващия шаблон.

Email напомняния и Dunning (ескалация)

Достъп: Настройки → раздел „Dunning / Просрочие" · изисква Pro+ план.

Системата изпраща автоматични email напомняния при просрочени плащания по предварително зададен ескалационен план. Настройката е глобална — важи за всички фактури на акаунта.

Как работи ескалацията

Задаваш нива на ескалация с брой дни след падежа и имейл шаблон за всяко ниво. При настъпване на датата системата изпраща имейл автоматично. Можеш да използваш динамични текстове в шаблоните — например наименованието на клиента и дължимата сума се вмъкват автоматично.

Как да настроиш

1. Отвори Настройки.
2. Избери раздел „Dunning / Просрочие" от лявото меню.
3. Натисни „Добави ниво".
4. Задай брой дни след падежа (напр. 1, 7, 14) и избери имейл шаблон за всяко ниво.
5. Активирай нивото — от тук нататък напомнянията вървят автоматично за всяка просрочена фактура.

Изходящи обаждания (Business+)

Освен имейли, на Business план можеш да насрочиш автоматично обаждане към клиент чрез гласовия модул. Обаждането се инициира от системата (ElevenLabs + Twilio) и се прави към телефона на клиента. Функцията се конфигурира в Настройки → „Гласови обаждания" при активен Business план и конфигуриран гласов модул на акаунта.

💡 Съвет: Задавай ескалационен план веднага при издаване на фактура — не чакай плащането да закъснее.

Push известия

Достъп: 🔔 в горната лента · изисква Pro+ план.

Push известията доставят важни бизнес сигнали директно в браузъра или мобилното приложение, без да е нужно да си в платформата.

Типове известия

• Бизнес: „Фактура #240 е платена", „Нов клиент се регистрира"
• Финансови: „Паричен поток: остатъкът е под зададения праг"
• AI сигнали: „Открити 5 потенциални съвпадения в реконсилиацията"
• Сигурност: „Нов вход от непозната локация"
• Периодични: „Шаблон #3 генерира нова фактура"

Активиране

1. Отвори Настройки → „Напомняния".
2. Разреши push известия в браузъра (браузърът ще поиска разрешение при първо включване).
3. Избери кои типове известия искаш да получаваш.

⚠️ Внимание: Push известията изискват браузърът да е отворен или мобилното приложение да е инсталирано. При блокиран браузър или затворено приложение известията не се доставят.

AI прогнози за счетоводители

Достъп: Счетоводно табло → група „AI & Анализи" → таб „Прогнози" · само за счетоводителски акаунти.

Счетоводителите имат допълнителен изглед с AI анализ за своите клиенти — прогнози за данъчна тежест, аномалии в клиентски данни и предложения за счетоводни записи. Достъпен само при влизане с акаунт тип „Счетоводител".

Свържи своя AI асистент (MCP)

Достъп: Настройки → раздел „API Ключове" · изисква Business+ план.

Освен вградените AI инструменти по-горе, можеш да свържеш и собствен AI асистент (Claude Code, Cursor или друг MCP-съвместим клиент) директно към акаунта си. Асистентът получава четящ достъп до справки, клиенти и опашката „За издаване", а при нужда може да подготви чернова на фактура или клиент — никога не издава номер, не изпраща и не трие нищо сам.

Как се свързва

1. Отвори Настройки → „API Ключове".
2. Натисни „Свържи сега" в картата „Свържи своя AI" (или „Нов API ключ" и избери пресета „AI агент (MCP)").
3. Копирай ключа веднага — показва се само веднъж.
4. В прозореца с ключа избери своя асистент (Claude Code, Cursor или Claude Desktop) — готовата конфигурация с вградения ключ се копира с един бутон. Claude Desktop и терминалът минават през малкото CLI fakturka (Python 3.9+): табът „Терминал (CLI)" дава командата за инсталация от fakturka.bg и fakturka config set-key, който пита за ключа без да го показва.
5. Натисни „Тествай връзката" в същия прозорец, за да потвърдиш, че асистентът вижда инструментите.

⚖️ Сигурност: Пишещите инструменти подготвят само чернови — издаването остава твое решение в „За издаване". Обхватът „AI агент (MCP)" се дава изрично на ключа; „Пълен достъп" никога не го включва автоматично. Ключ без този обхват изобщо не достига тази повърхност.

💡 Съвет: Отзови достъпа по всяко време, като изтриеш или деактивираш ключа от Настройки → API Ключове.

🛠️ Често срещани проблеми

Не виждам бутона „Факти" (синия FAB). Бутонът е скрит за акаунти с администраторски достъп. Ако не си администратор и пак не го виждаш — провери дали браузърът не блокира скриптове от fakturka.bg (разширения за ad-block понякога крият FAB елементи).

Факти отговаря само с „Нямам информация за това". Факти отговаря само на въпроси свързани с платформата и твоите данни. За общи правни и данъчни въпроси дава базова информация, но не замества счетоводен съвет.

AI OCR не разпозна данните коректно. Провери качеството на снимката — трябва да е рязка, без сенки и с четим текст. При сканирани PDF файлове с ниска резолюция резултатите може да са непълни. Коригирай ръчно преди запазване.

При качване на документ виждам „Лимитът е достигнат". На Free план имаш 5 AI сканирания месечно. Лимитът се нулира в началото на следващия месец. За да сканираш повече — надгради плана.

AI Copilot Sidebar показва „Недостатъчно данни" в Прогнози. Прогнозите изискват минимална история на транзакции. При нов акаунт с малко фактури или разходи — добави повече данни и изчакай. Прогнозата за приемане на оферти изисква поне 30 оферти в приключен статус.

Чат табът в Sidebar-а е недостъпен. Чатът изисква Business план. Ако виждаш upsell банер — текущият ти план е Free или Pro. Виж ценовата страница за детайли.

Повтарящата се фактура не се генерира автоматично. Провери дали шаблонът е активен (не на пауза). Провери начална дата и честота — ако датата е в миналото и шаблонът е бил на пауза, следващото генериране е при следващото настъпване.

Не получавам push известия. Провери дали браузърът е дал разрешение за известия от fakturka.bg (браузър → Настройки → Напомняния). При блокиране — разреши ги ръчно и презареди страницата.

Банковата реконсилиация не е достъпна. Реконсилиацията изисква Pro план. Ако вече си на Pro и все още не виждаш таба — провери дали в Банка имаш добавена банкова сметка.

Гласовият асистент не се свързва. Гласовият модул (Phone иконата в Чат таба) се показва само когато ElevenLabs е конфигуриран на сървъра. Ако иконата не се показва — функцията може да не е активна на твоя акаунт. Свържи се с поддръжката.

Свързани теми

• Разходи и покупки — пълно ръководство за добавяне и управление на разходи
• Банка и реконсилиация — импорт на банкови извлечения и ръчна реконсилиация
• Фактуриране — издаване на фактури, проформи и кредитни известия
• Данъци и справки — ДДС дневник, декларации и данъчен календар
• Абонамент и плащане — смяна на план и управление на абонамент